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第13部分(第1页)

胀,美国有1000%的通货膨胀。通货膨胀对财富的损害仅次于财富的创造,这是经济学常识。所以把辛辛苦苦积累的财富变成银行储蓄的人,是被动将自己绑在历史车轮前行的车痕中碾压,这注定不会有美好的结果。当然,我相信随着国家的强大,人们有基本的生活保障还是可以做到的。

但另一方面,即便我们没有能力参与固定资产的投资,是否可以通过股权投资在这场“全面、持久、深刻的购买力再分配运动的方式中(汪丁丁语)”主动改变我们的命运呢?

2006年10月,回开封见到了我们初中球队的队友,其中不少是下岗工人,有几位命运可以用悲惨来形容,当年我们英姿勃勃、扣球犹如雷霆之势的主攻手,如今不仅下岗还病魔缠身,全家三口靠着低保维持生活。见面的时刻,心里酸酸的……当年我们中最有希望成才、也是老师最喜欢的学生,仅仅为了早接班,早有一份工作做,就这样彻底改变了命运。

还有一位,他父亲就是我们球队的教练和老师,至今还记得初一刚入学时他父亲教我们“滚翻救球与鱼跃救球”的情景。那次见面后,他把家里的积蓄陆续拿出来让我帮他理财,2006年10月19日他在自己的股票账户中存入元人民币;2006年10月23日转入5000元;2006年12月5日转入10000元,他说:“我们全家就靠你了!”一句话让我百感交集……

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投资札记之四:给新股民的建议(2)

从开封回来,和同事说起这事,同事说这是你应该帮助的人,你能改变他们家庭的未来。一个人的能力有限,基于社会关系的无私帮助也是有限的。东方港湾曾想将传播价值投资视为公司核心理念,我们是这样想,也是这样做的。

发现伟大的企业,长期坚持投资,这种办法不仅仅成就了历史上那些最伟大的投资家,也帮助了我这位拿出19999元人民币的同学,它应该也能够帮助那些愿意尝试改变的朋友,它确实是一个好方法。你只需要多阅读几本书,然后谦逊、耐心地学习,有一点天赋,也许就能成就自己的命运。

投资成功必备的七种性格

成功的投资人取得成功,必然有一些最关键的要素。实际上,投资者彼此的知识结构相差不多,差别只在于个人的性格。每个人所经历的生活苦难和挫折,所受到的教育和教训都将构成自己丰富的阅历,这些阅历最终会凝结到性格上,成为个人的财富。比如格雷厄姆和巴菲特倡导的价值投资,理解很容易,关键在于你能不能接受,能不能坚持下去。

有人就会受到性格驱使而放弃或者坚持自己的投资。比如我的一个朋友先买了贵州茅台,结果赚了一点点钱就跑掉了。后来他买东阿阿胶,听说当地原料驴皮出了点问题,又赶紧卖出去。类似的操作还有不少,这完全是他过于敏感的性格所致。

再比如坚持。我们在2003年买了高速公路股票,正好碰上SARS,情况很糟糕,一般人会赶忙把股票卖掉,但我们始终持有,这也是性格所致。

怎样的性格可以在投资中获得成功呢?根据我的经验,应该有以下几点:

第一,坚忍,应对困境的韧性和达观态度;

第二,坚持原则,在纷扰变化和外界压力之下不偏离原则立场;

第三,追求真理,持续学习;

第四,与人分享的人生态度;

第五,大局观,放大看世界的视角;

第六,执行力,谋定而后动,绝不犹豫;

第七,细节不放松。

相信常识

现在入市的散户、新股民越来越多,很多人做股票很浮躁,投机心态很重。这是因为他们看不清股市投资的真正逻辑,忽视了一些最简单的常识。

做一个假设,假如巴菲特来中国了,在深圳大剧院召开一个大会,向大家阐释价值投资观念,鼓励长期持有股票。比如一万个人去听了,过了一年、半年,99%的人该怎么做还会怎么做。价值投资不是任何人都能做到的,这种人本身要有很高的悟性,要有人生阅历。

事实上,财富的涌动的方向就是让少数人有很大的盈利,而这些有很大的盈利的少数人的办法一定和多数人的办法不一样,如果都一样,行业利润就会是平均的了。为什么在资本市场都想赚钱的行业当中,有少数人成了全世界最富有的一些人?就因为他们采取的办法是绝大多数人没有运用的办法,而事实上它又是常识!这是最可怕的。如果是常识的东西很多人又不愿意坚持,却把错误的东西当成常识,这就给按照合理的逻辑选择交易方式的人提供了一个很好的机会。这个市场对于价值投资者来说,是一个非常好的运用和创造财富的机会。

买最好的企业,莫要投机

对于一个最近新入市的股民朋友,面对现在的行情,我建议要买最好的企业,即便它很贵。

投资胜出的关键点在哪里?我认为第一个是要在你正确的地方赚到足够多的钱。比如说我有100万人民币,平均配置在精心挑选的10个最伟大的企业上,如果50年下来有5个企业倒闭了,另外5个屹立不倒仍然有强大竞争力,则最终赚钱的多少,不取决于5个倒闭的企业,而取决于剩下的5个企业。如果挑选的企业经得起时间考验,即便剩下不到一半企业,50年的积累也是很可观的一笔财富。我们不可能全对,只要选择正确一部分,就足以保证我们成功,这也是为什么要做组合投资的原因。

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投资札记之四:给新股民的建议(3)

第二个,好股票不是说不跌,它也会跌。但是好股票的关键是什么?关键是它跌了以后还会回来。为什么不能去做垃圾股的投资?因为垃圾股跌完它可能就回不来了,它就倒闭消失了。我有朋友2001年用在国内市场养成的投资习惯,去买香港的股票,专挑便宜股,题材股,最后选择到一毛多钱有李嘉诚出手相救的庆丰金,当跌到几厘钱的时候,缩股回到两毛钱,然后再次跌到几厘。香港商业罪案调查科经调查发现,庆丰金在2001年2至4月间,涉嫌与多家公司在内地开设多家珠宝金行,并通过在公司的财务年报中利用会计原则作假,进行虚假投资计划。随着庆丰金的退市破产,我的朋友也倾家荡产了。国内还很少有上市企业破产清算,但长期来看这种情况一定会出现。现在港股直通车,内地居民可以直接买卖香港股票,其中很多股票交易价格低得可能超出想象,但其中隐藏的风险也是巨大的,香港的普通投资者通常只买10元港币以上的股票,价格低廉的绩差股曾害苦过他们,养成好的投资习惯非常重要。

所以对投资者来说,如果你是一个短跑选手,在一年当中肯定90%的企业不会破产,你可以在广泛的范围去投资;但如果你是一个长跑选手,那就要很慎重的选择企业。

因此我建议新股民要买就买那些公认的好股票,那些蓝筹股通常能经得起时间的考验,但如果你去参与这个投机狂潮,那对不起,有一天你可能输得很惨,我想这是世界通行的规律。中国股市不可能每年翻番涨,这是毫无疑问的。即便是大牛市,我们说10年牛市,它也是震荡向上的牛市,这个震荡的过程当中,从4000点跌到3000点,或者从6000点跌到4000点都是很有可能的。如果你参与投机,即便是一个很伟大的行情,可能在某一个阶段就把你消灭掉了。

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